Para Transferlerinde Yeni Dönem: MASAK'tan Köklü Değişiklik
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere para transferlerine yönelik köklü bir düzenleme paketini hayata geçiriyor. Yüksek tutarlı EFT, havale ve FAST işlemlerinde zorunlu açıklama ve belge sunumu getiren yeni kurallar, finansal şeffaflığı artırmayı ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi hedefliyor.
Yeni Kurallar Neler Getiriyor?
Zorunlu detaylı açıklama kuralı, 200.000 TL ve üzerindeki tüm transferleri kapsayacak. "Ödeme" veya "Borç" gibi genel ifadeler artık yeterli kabul edilmeyecek. Kullanıcıların, işlemin nedenini önceden belirlenmiş kategorilerden seçmesi gerekecek.
Standart açıklama kategorileri arasında gayrimenkul veya araç alımı, borç işlemleri, bağış, vergi ödemeleri, kripto varlık işlemleri ve şans oyunları ödemeleri gibi başlıklar yer alıyor. Bu, her transferin amacının net bir şekilde sınıflandırılmasını sağlayacak.
20 Milyon TL ve Üzeri İşlemlere Belge Zorunluluğu
Düzenlemenin en dikkat çekici maddelerinden biri de belge zorunluluğu. 20 milyon TL'yi aşan transferler için işlemi doğrulayan bir dayanak belgesinin bankaya sunulması şart koşuluyor.
Tapu, noter belgesi veya fatura gibi resmi evraklar sunulmadığı takdirde işlem gerçekleştirilemeyecek. Bu uygulama, yüksek tutarlı işlemlerde güvenilirliği en üst düzeye çıkarmayı amaçlıyor.
Düzenlemenin Ana Hedefi: Şeffaflık ve Mücadele
MASAK'ın bu hamlesinin arkasında kara para aklama ve terör finansmanı ile etkin bir şekilde mücadele etmek yatıyor. Aynı zamanda, finansal işlemlerde uluslararası standartlara uyum sağlanması da hedefleniyor.
Kurum, düzenlemeyle finansal sisteme daha fazla şeffaflık getirerek kayıt dışı ekonomiyle topyekün bir savaş başlatmayı planlıyor.
Kimler Bu Kurallardan Muaf?
Düzenlemenin bazı istisnaları bulunuyor. Aynı kişinin kendi hesapları arasındaki para transferleri, kamu kurumu işlemleri ve 200.000 TL altındaki ATM işlemleri yeni kapsamın dışında tutuluyor.
Ancak MASAK, bu istisnaların kötüye kullanıldığına dair şüphe oluşması durumunda inceleme başlatma hakkını elinde bulunduruyor.
Yorumlar
Yorum Yap